中国银行业从业人员资格认证考试
个人理财科目考试大纲
第1篇 个人理财业务专业知识
第1章 个人理财概述
1.1 个人理财业务概念和分类 1.1.1个人理财业务的概念 1.1.2个人理财业务的分类
1.2个人理财的发展 1.2.1个人理财在国内的发展 1.2.2个人理财在国外的发展
1.3 个人理财业务的影响因素 1.3.1宏观因素 1.3.2微观因素
第2章 金融市场 2.1 金融市场的功能和结构 2.1.1金融市场的功能 2.1.2金融市场的结构 2.2 货币市场 2.2.1货币市场的概述 2.2.2货币市场交易机制 2.3 资本市场 2.3.1资本市场概述 2.3.2资本市场交易机制 2.4 金融衍生品市场 2.4.1金融衍生品市场概述 2.4.2金融衍生品市场交易机制 2.5 外汇市场 2.5.1外汇市场概述 2.5.2外汇市场交易机制
第3章 理财产品 3.1 理财产品介绍 3.1.1债券 3.1.2股票 3.1.3证券投资基金 3.1.4货币市场基金 3.1.5外汇产品 3.1.6金融衍生产品 3.1.7保险产品 3.1.8信托产品 3.1.9其他产品 3.2 理财产品风险性比较分析 3.3 理财产品收益性比较分析 3.4 流动性比较分析 3.5 其他特性比较分析
第4章 个人理财理论基础 4.1生命周期理论 4.1.1生命周期理论概述 4.1.2生命周期理论与个人理财 4.1.3生命周期理论的应用 4.2 投资组合理论 4.2.1投资的收益与风险的度量 4.2.2最优资产组合模型 4.2.3资本资产定价模型
4.3财务管理理论 4.3.1货币时间价值 4.3.2财务报表分析 4.3.3财务比率分析
4.4 市场营销理论概述 4.4.1市场营销的含义 4.4.2个人理财业务的市场细分 4.4.3市场营销组合策略
来源:中国银行业协会
